基金大綱2018(2018年基金從業(yè)資格證考試考幾科)

1.2018年基金從業(yè)資格證考試考幾科

一共要考三科。為提高基金從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)定于從2008年9月開(kāi)始舉行基金從業(yè)資格考試?；饛臉I(yè)資格考試包含三個(gè)科目

①科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范；

②科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)；

③科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

考生通過(guò)科目一和科目二考試，或通過(guò)科目一和科目三考試成績(jī)合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊(cè)條件。協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。

拓展材料：

為切實(shí)履行新《基金法》賦予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2015年7月啟動(dòng)基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名，8月組織考試。

基金銷售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國(guó)證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國(guó)基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)首先參加基金銷售人員從業(yè)考試，取得從業(yè)資格。

基金從業(yè)考試成績(jī)四年有效；已通過(guò)協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過(guò)“基金從業(yè)資格考試”科目考試?？忌筛鶕?jù)需要選擇參考科目。

為進(jìn)一步完善基金從業(yè)資格考試知識(shí)框架體系，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試大綱》、科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試大綱》和科目三《股權(quán)投資基金（含創(chuàng)業(yè)投資基金）基礎(chǔ)知識(shí)考試大綱》進(jìn)行了修訂（詳見(jiàn)基金協(xié)會(huì)官網(wǎng)），現(xiàn)予發(fā)布。

2.基金的基礎(chǔ)知識(shí)

證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的投資于證券的集合投資理財(cái)方式，

基金是：由基金管理公司把投資人的分散資金募集到一起，投放到股票市場(chǎng)或債券市場(chǎng)，為投資人賺取利潤(rùn)的一種專家理財(cái)。基金根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小分，股票型，混合型，貨幣型.你可能根據(jù)自己的情況進(jìn)行投資，如果你是長(zhǎng)期投資可進(jìn)行分散投資，幾種基金進(jìn)行搭配購(gòu)買(mǎi).也可以根據(jù)自己的性格及資金情況來(lái)定，怎么投資.

基金漲跌受股市影響較大，尤其是股票型和指數(shù)型基金，股票下跌會(huì)造成基金的下跌，股票上漲會(huì)引起基金的上漲

買(mǎi)基金，一般是一元一份，申購(gòu)最低1000元，或1000的倍數(shù)，定投一般需要200元/月。

買(mǎi)基金是自主盈虧，債券型基金一年以上基本可以保本。好的品種可期15%的收益。

債券型基金是指80%投資于債券的基金。股票型基金是指60%投資于股票的基金。兩者區(qū)別在于風(fēng)險(xiǎn)和盈利不同。股票型基金風(fēng)險(xiǎn)大，收益也大。債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，當(dāng)然收益也較小。。。主要看投資者的投資目的和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力大小來(lái)選擇。

新手買(mǎi)基金（引自我團(tuán)團(tuán)長(zhǎng)）

一。銀行申購(gòu)：是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法：前端收費(fèi)要申購(gòu)費(fèi)1.5%，贖回費(fèi)0.5%，后端收費(fèi)按2%左右收取贖回費(fèi)，不過(guò)那是屬于持有不超過(guò)半年的情況，贖回費(fèi)是按年遞減收取的，一般持有超過(guò)3年就免贖回費(fèi)。每個(gè)銀行可以購(gòu)買(mǎi)大約100來(lái)種基金，錢(qián)還要4—7天到帳，時(shí)間長(zhǎng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購(gòu)，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。是最差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。二。直接從網(wǎng)上去基金公司申購(gòu)：要申購(gòu)費(fèi)1.5%可以打6折，贖回費(fèi)0.5%。每個(gè)可以基金公司購(gòu)買(mǎi)自己的基金，要從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊(cè)。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，贖回時(shí)錢(qián)要4—7天到帳，時(shí)間長(zhǎng)。說(shuō)不定行情變化了，你想再申購(gòu)，可是錢(qián)沒(méi)有到帳。開(kāi)通網(wǎng)上銀行，從網(wǎng)上去多個(gè)基金公司注冊(cè)，比較麻煩，是較差的一種買(mǎi)賣(mài)基金方法。三。開(kāi)通證券賬戶，坐在家里，網(wǎng)上申購(gòu)，不必去銀行。有我們有優(yōu)惠的證券公司購(gòu)買(mǎi)基金：買(mǎi)入申購(gòu)費(fèi)0.3%.賣(mài)出贖回費(fèi)0.3%.

最近基金行情是隨股市出現(xiàn)反彈行情，目前大市震蕩，基金也一樣隨大市震蕩而震蕩，目前區(qū)域?qū)儆陲L(fēng)險(xiǎn)比較低的區(qū)域，也是比較適合投資的區(qū)域，關(guān)注基金可以關(guān)注領(lǐng)漲品種，看自己份風(fēng)險(xiǎn)承受能力去做出選擇，風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者可以關(guān)注指數(shù)基金，如無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力可以關(guān)注債券基金，今年最好的品種是東方穩(wěn)健。

不論哪種投資工具，只有適合自己的，才是最好的。投資基金也是這樣，在選擇適合自己的基金時(shí)，應(yīng)遵循以下四個(gè)原則： 原則一：確定資金的性質(zhì)。首先要保留3—6個(gè)月的日常費(fèi)用，剩余的錢(qián)才可能用來(lái)考慮投資。進(jìn)行投資，考慮到收益的同時(shí)也要考慮風(fēng)險(xiǎn)。如果將日常家用的錢(qián)全數(shù)用做投資，一方面您很難保持一份投資的平靜，從專業(yè)的角度講，這也是不科學(xué)的。 原則二：確定資金使用的期限。開(kāi)放式基金可以每天申購(gòu)贖回，但還是認(rèn)為投資基金應(yīng)該考慮中長(zhǎng)期，最好是3到5年，甚至更長(zhǎng)。投資人在考慮投資時(shí)，最好首先確定這筆資金可以使用的期限。

3.基金入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)

證券投資基金（簡(jiǎn)稱基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。

普通開(kāi)放式基金一般不上市交易，可通過(guò)第三方銷售機(jī)構(gòu)、銀行、券商等申購(gòu)和贖回，基金份額規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，存續(xù)期內(nèi)基金份額規(guī)模固定，在通過(guò)證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者可通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)。

2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；

由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。

目前我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。

股票基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；

債券基金： 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；

貨幣市場(chǎng)基金：僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金；

混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。

從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看，幾種基金給投資人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最小，債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。

4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)有所區(qū)別。按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為：成長(zhǎng)型、價(jià)值型、平衡型

成長(zhǎng)型——成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

4.基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)要知道哪些

基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)一：弄清該基金的品種 最簡(jiǎn)單的方法是看投資標(biāo)的。

該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場(chǎng)基金。以上幾個(gè)類型的基金預(yù)期報(bào)酬與風(fēng)險(xiǎn)從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金。

基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)二：了解風(fēng)險(xiǎn)系數(shù) 風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)是評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，通常是以“標(biāo)準(zhǔn)差”、“貝塔系數(shù)”與“夏普系數(shù)”三項(xiàng)來(lái)表示。標(biāo)準(zhǔn)差越小，波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)越??；貝塔系數(shù)小于1，風(fēng)險(xiǎn)越小。

夏普指數(shù)越高越好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風(fēng)險(xiǎn)因素后的回報(bào)情況越高，對(duì)投資人越有利。 每個(gè)人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時(shí)就會(huì)有不同的考慮，導(dǎo)致每個(gè)人追求的報(bào)酬與可承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)都不一樣。

只是風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬總是正相關(guān)，選擇一個(gè)成長(zhǎng)性的基金，就要有心理準(zhǔn)備接受高風(fēng)險(xiǎn)。 基金理財(cái)入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)三：初選基金 針對(duì)初選的基金，拜訪基金管理公司，調(diào)研基金公司管理水平、投資決策機(jī)制、主要影響決策的人員、基金經(jīng)理、研究人員、投資組合狀況、將來(lái)投資傾向性等。

深入體會(huì)上述主要人員的投資理念、投資策略、投資風(fēng)格和如何看待風(fēng)險(xiǎn)收益。