銀行理財沙龍活動(銀行理財產品營銷方案該怎么寫)

1.銀行理財產品營銷方案該怎么寫

去百度文庫，查看完整內容> 內容來自用戶：余僉 銀行理財產品營銷方案 為更好的做好我行理財產品的營銷，不斷擴大我行理財產品的知名度，經過長期策劃和準備，我行現(xiàn)擬對作家協(xié)會的相關人員開展一次理財產品的專項營銷活動。

為使本次營銷活動得到順利的開展，特制定本方案。 一、目的。

通過本次營銷活動的開展，主要達到兩個目的。一是通過營銷，在作家協(xié)會工作人員和會員當中發(fā)展一批忠實的客戶，讓他們成為我行理財產品的投資者；二是鑒于作家協(xié)會的工作人員都是文化名人，在各種媒體都有比較高的知名度，通過吸收他們有效的對我行的理財產品進行宣傳，實現(xiàn)從點到面的輻射。

二、時間： XX年X月X日至X月X日。 三、地點： 推介會的地點選擇在作家協(xié)會的辦公室。

四、準備工作： 1、提前準備好我行各個理財產品的相關資料，制作好PPT等宣傳資料和紙質資料； 2、提前與作家協(xié)會辦公室或秘書處進行聯(lián)系，讓對方提前下好通知，確保參會人員數(shù)量，同時，協(xié)助我們準備好辦公室； 3、為作家協(xié)會的人員準備一份小禮物，例如印有我行企業(yè)文化內容的杯子，或者展現(xiàn)我行特色的一些產品，具體物品待定； 4、提前通過絡等形式，搜集一部分當?shù)刂骷业馁Y料，特別要記住他們的名字和作品，在推介會的時候，表現(xiàn)出對他們的仰慕和尊敬，博得他們的好感，為順利開展營銷活動推波助瀾。

2.理財方案設計

《成都A 先生家庭理財規(guī)劃（2013——2020》

現(xiàn)金規(guī)劃：

2012年底，A妻公司解散，可獲得80 萬元補償?，F(xiàn)有活期存款10 萬元。這兩項為最大現(xiàn)金流。

首先給復員歸來的兒子購置房產54萬，裝修費用6萬，算作房產投資，同時也是剛性需求。

下余30萬：10萬作為兒子創(chuàng)業(yè)資金；另20萬轉作定期存款或者購買貨幣市場基金，以利息抵消通貨膨脹。

A先生月入6000元，全家支出1500+800+400+500=3200元后，可每月結余2800元，每年就可有27600元積蓄，再加2萬元年終獎，達47600元。

這一部分現(xiàn)金可以用于保險規(guī)劃。

保險規(guī)劃：

A先生和妻子都有五險一金，缺少的是壽險、意外險和財產保險，另外兩個孩子還都沒有保障。

為夫妻二人配置保額上百萬的萬能型壽險，附加意外險，保費每年支出12000元。同時也是為失業(yè)的A妻準備養(yǎng)老金！

為車輛和家庭財產配置齊全商業(yè)保險，保費每年支出10000元。

為大孩子配置保額50萬的萬能壽險，附加重疾、意外保險，保費每年支出6000元。

為小孩子配置保額5萬的少兒萬能壽險，附加重疾、意外保險，保費每年支出19600元。這個因為保額小而增值快，可以將來部分領取，進行教育規(guī)劃！

教育規(guī)劃：

未來6 年女兒的學費和生活費，目標現(xiàn)值1 萬元/年?？梢詮呐畠旱娜f能保險的現(xiàn)金價值中辦理部分領取，每年領取1萬元，尚有余額。因為萬能保險的存在月復利，所以完全可以抵消5%的學費增長率。

每年一次國內旅游（1 萬元），維持5 年，也算是一種教育投資。這五萬元可以從定期存款或基金市場中提取。

投資規(guī)劃：

首先是兩套房產投資的增值。假設成都房價每年上漲5%，兩套房產共計百萬元，到2020年價值為100*(1+5%)^8=147.7455萬元。

然后是20萬元定期存款或者貨幣市場基金，以每年4%收益計算，到2020年價值為20*(1+4%)^8=27.371381萬元。

稅收籌劃：

由于以上規(guī)劃，都是免稅品種，所以不存在稅收籌劃問題。

退休養(yǎng)老規(guī)劃：

2020年，A先生剛過50歲，距離退休尚早。

A妻子已經49歲，因為失業(yè)，所以等同于退休。如果身體健康，無保險理賠，其參保的萬能保險如果每年有2%增值，年投入6000元，至少已有4萬元的現(xiàn)金價值。加上A先生的收入每年也有2%的增長率，兒子的事業(yè)發(fā)展，養(yǎng)老無虞。

傳承規(guī)劃：

不在本規(guī)劃期內，從略。