融資方案策劃服務(wù)的效果(策劃方案的作用是什么)
1.策劃方案的作用是什么
根據(jù)策劃期內(nèi)各時(shí)間段特點(diǎn)，推出各項(xiàng)具體行動(dòng)方案。
行動(dòng)方案要細(xì)致、周密，操作性強(qiáng)又不乏靈活性。還要考慮費(fèi)用支出，一切量力而行，盡量以較低費(fèi)用取得良好效果為原則。
尤其應(yīng)該注意季節(jié)性產(chǎn)品淡、旺季營(yíng)銷側(cè)重點(diǎn)，抓住旺季營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)。 策劃的目的就是為了銷售，企業(yè)的生產(chǎn)，管理都要圍繞銷售這個(gè)中心。
銷售主體是市場(chǎng)，市場(chǎng)主體是人；人都有不同思維習(xí)慣和審美，把握好人這個(gè)主體，并滿足其購(gòu)買需求，服務(wù)好。才能夠使企業(yè)形象得到樹立。
因此，站在消費(fèi)者的角度去思考，并做好相關(guān)銷售服務(wù)工作，才能夠留住客戶。才會(huì)獲得更多的份額，效益才會(huì)得到最大化。
做好市場(chǎng)的關(guān)鍵在明確的定位，建立健全一套符合市場(chǎng)需求的售前、售中、售后體系，保證我們的企業(yè)形象、產(chǎn)品品牌得到一個(gè)有效、健康的運(yùn)行，為我們打開市場(chǎng)之門鋪就一條金色的營(yíng)銷大道，為企業(yè)形象、品牌樹立、消費(fèi)的滿意鍛造一個(gè)堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2.寫融資計(jì)劃書要注意什么
一份完整的融資計(jì)劃書要包括以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：1.直接告訴投資人你在做什么。
（痛點(diǎn)分析）用幾句話闡述你發(fā)現(xiàn)目前市場(chǎng)中有什么空白，或者存在什么問題，這個(gè)問題有多嚴(yán)重，效率有多么低下、供給有多么缺乏。比如，滴滴解決的是打車?yán)щy的核心問題——可供使用的汽車運(yùn)力供給不足。
2.說明你的產(chǎn)品或解決方案。（解決方案）提出了問題就要匹配相應(yīng)的解決方案，但是在創(chuàng)業(yè)環(huán)境中，針對(duì)一個(gè)問題往往可能有一百種解決方案，一定要闡述你的解決方法的合理性，以及你的產(chǎn)品是什么？有什么功能？是怎么解決問題的？為什么你覺得這種解決方案是最好的？3.產(chǎn)品簡(jiǎn)介（產(chǎn)品介紹、用戶畫像）痛點(diǎn)和解決方案的最終落腳點(diǎn)是產(chǎn)品，你的產(chǎn)品要如何體現(xiàn)出自己的解決方案，又是通過什么功能來解決相應(yīng)的問題的，針對(duì)的用戶對(duì)象是誰，他們有什么特征，痛點(diǎn)真的存在嗎？4.展示出你做這件事情的優(yōu)勢(shì)。
（競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)）說明目前市場(chǎng)上有多少團(tuán)隊(duì)在做同樣的事情，相比你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手你做這件事有什么優(yōu)勢(shì)？你和他們有什么區(qū)別？5.用數(shù)據(jù)說明市場(chǎng)的規(guī)模。（市場(chǎng)概況）論證整體的市場(chǎng)規(guī)模有多大，你是如何推算出的，這個(gè)市場(chǎng)未來將如何發(fā)展？論證的過程中最忌諱的就是長(zhǎng)篇累牘，簡(jiǎn)潔地說明你推算的依據(jù)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源即可。
6.如何盈利。（盈利模式）如果你已經(jīng)明確如何用產(chǎn)品進(jìn)行盈利，就清晰地闡述產(chǎn)品的盈利模式即可；如果還沒想好該如何盈利，直接告訴投資人你的用戶量可以達(dá)到什么規(guī)模，有了流量就有盈利的方式。
7.說明目前運(yùn)營(yíng)情況。（運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)）目前產(chǎn)品的用戶規(guī)模、日活躍用戶等運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，產(chǎn)品的盈利情況，以及未來1到3年內(nèi)的運(yùn)營(yíng)目標(biāo)。
數(shù)據(jù)是投資人對(duì)項(xiàng)目的解決方案和產(chǎn)品做初步檢驗(yàn)和判斷的依據(jù)，它證明了你的解決方案是否合理，是否能夠經(jīng)得起推敲，產(chǎn)品方向是否靠譜。8.融資需求。
（股權(quán)結(jié)構(gòu)、融資計(jì)劃）告訴投資人公司目前的股權(quán)如何分配，你需要多少錢，這些資金的用途是什么，分別占多大的比例。9.詳細(xì)介紹自己的團(tuán)隊(duì)。
（團(tuán)隊(duì)介紹）這里的詳細(xì)是指團(tuán)隊(duì)成員的學(xué)歷背景、工作經(jīng)歷和創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷等，如果學(xué)歷不出色可以選重點(diǎn)的介紹，比如豐富的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷。10.聯(lián)系方式。
一般包含創(chuàng)始人的姓名、電話、郵箱、地址。不然他們?cè)趺绰?lián)系你呢？。
3.公司內(nèi)部的融資方案
原發(fā)布者：mar_qing
企業(yè)融資方法（企業(yè)簡(jiǎn)稱A）目前，我國(guó)的資本市場(chǎng)很不成熟和也很不規(guī)范，所以，把握機(jī)遇，做好融資策劃，完全能夠解決企業(yè)的資金壓力，避開經(jīng)營(yíng)和政策風(fēng)險(xiǎn)，賺取可觀的利潤(rùn)?，F(xiàn)在盛起的融資中介及投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)在本質(zhì)上代替銀行的功能。根據(jù)我國(guó)的現(xiàn)行金融政策法規(guī)，企業(yè)可以組建財(cái)務(wù)公司，或者與融資中介及投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行融資。策劃決定思路，思路決定出路，有思路就必有出路！在此，常規(guī)的融資辦法就不再說明，簡(jiǎn)要提出若干特別實(shí)用的融資方法：一、利用資金組織（簡(jiǎn)稱L）說明了就是假股暗貸。L做為投資方之一以入股的方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資但實(shí)際并不參與項(xiàng)目的管理，到了一定的時(shí)間就從項(xiàng)目中撤股。A與L之間簽定若干合同做為約束。二、利用銀行承兌L做投資方將融到的一定的金額比如一千萬打到A方的銀行公司帳戶上，然后當(dāng)即要求該銀行開出一千萬的銀行承兌出來。L將銀行承兌拿走。這關(guān)鍵看A公司的信用級(jí)別和所在銀行的關(guān)系。三、直存款辦法投資方L在項(xiàng)目方指定銀行開一個(gè)帳戶，將指定金額存進(jìn)自己的帳戶。然后跟銀行簽定一個(gè)協(xié)議。承諾該筆錢在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不挪用。銀行根據(jù)這個(gè)金額給項(xiàng)目方A小于等于同等金額的貸款。四、委托貸款投資方L在銀行為項(xiàng)目方設(shè)立一個(gè)專款帳戶，然后把錢打到?？顜衾锩妫秀y行放款給項(xiàng)目方。同時(shí)要求銀行作出向項(xiàng)目方負(fù)責(zé)每年代收利息和追還本金的承諾書。當(dāng)然，不還本的只需要承諾每年代收利息。五、直通款投融資服務(wù)結(jié)構(gòu)L負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)把有投資或者
4.金融服務(wù)方案如何寫
首先你要做大量的調(diào)查然后根據(jù)需求進(jìn)行整改。
制定方案。金融服務(wù)方案，是商業(yè)銀行在對(duì)客戶需求進(jìn)行認(rèn)真調(diào)研的基礎(chǔ)上，對(duì)本銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關(guān)金融服務(wù)方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營(yíng)銷文書。
1作用金融服務(wù)方案雖然是一種參考性文書，但由于它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對(duì)性強(qiáng)，可操作性強(qiáng)，在商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷中發(fā)揮著特殊的作用：（1）它有利于表明你和你這家銀行為客戶專門服務(wù)的誠(chéng)意，增加客戶的信任度。由于金融服務(wù)方案書是專門為某個(gè)客戶制訂的，并且是以正式文件發(fā)送的，這樣就使客戶感到你這個(gè)客戶經(jīng)理和你這家銀行是誠(chéng)心誠(chéng)意地在為他想問題、解決問題，從而增加對(duì)你和你這家銀行的信任度，為以后的營(yíng)銷工作奠定基礎(chǔ)。
（2）它有利于解答客戶在金融服務(wù)需求方面的困惑。如果客戶經(jīng)理與客戶代表的營(yíng)銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能準(zhǔn)確地了解銀行方面對(duì)客戶需求的解決辦法。
如果你為客戶精心制作了一份金融服務(wù)方案書，客戶代表就能準(zhǔn)確地把握你這家銀行的優(yōu)勢(shì)及提供的特色金融服務(wù)，為客戶方面的決策提供了依據(jù)。2它為在商談階段提出提議和協(xié)議草案打下了基礎(chǔ)。
由于金融服務(wù)方案書針對(duì)客戶的特殊需求設(shè)計(jì)了有關(guān)金融服務(wù)的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內(nèi)容與方式有了一個(gè)大體的框架。如果客戶對(duì)這份方案書感興趣，那么雙方便有了共同的商談?wù)Z言，以后的營(yíng)銷商談就順利得多了。
3.特點(diǎn)這是商業(yè)銀行為客戶度身訂做的有關(guān)本銀行為其提供相關(guān)金融服務(wù)的計(jì)劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統(tǒng)一格式要求，是對(duì)特定的客戶專門制作的。因此，金融服務(wù)方案必須清楚地列出客戶的金融服務(wù)需求和銀行的具體解決方案。
結(jié)構(gòu)模式1.種類金融服務(wù)方案的制訂，有很強(qiáng)的個(gè)性化特征，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務(wù)的內(nèi)容分，有綜合服務(wù)方案和單項(xiàng)服務(wù)方案；依運(yùn)用的表現(xiàn)工具分，有文字方案和 PowerPoint（多媒體演示文稿）等。
2.結(jié)構(gòu)金融服務(wù)方案書沒有固定格式，可以因客戶對(duì)象不同而靈活地制訂。一般來講，應(yīng)包括以下幾個(gè)方面：（1）前言。
主要寫明雙方合作的基礎(chǔ)、緣由、范圍、內(nèi)容、目的及前景展望等。（2）本銀行優(yōu)勢(shì)。
包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)、政策優(yōu)勢(shì)、業(yè)務(wù)功能優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì)、信用優(yōu)勢(shì)、地域優(yōu)勢(shì)、經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)等等。（3）對(duì)客戶金融需求的理解。
這部分既要對(duì)客戶的現(xiàn)實(shí)金融需求進(jìn)行認(rèn)真的理解，又要對(duì)客戶未來的發(fā)展需求進(jìn)行前瞻性分析，以便誘導(dǎo)客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產(chǎn)品和服務(wù)。（4）金融服務(wù)解決方案。
這部分一定要根據(jù)客戶的實(shí)際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結(jié)算解決方案；國(guó)際業(yè)務(wù)解決方案；金融理財(cái)解決方案等內(nèi)容。
（5）金融服務(wù)優(yōu)惠條件。包括資金價(jià)格、中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、貸款擔(dān)保條件等，一定嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定，嚴(yán)禁違規(guī)承諾。
3金融服務(wù)保障措施。包括客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)的組成；金融服務(wù)承諾；金融服務(wù)措施等。
寫作指要 在金融產(chǎn)品與服務(wù)的介紹階段，為客戶制作提供專門的金融服務(wù)方案書，是一項(xiàng)非常重要的工作。對(duì)于再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據(jù)初訪和其它渠道收集的資料，為其制作專門的金融服務(wù)方案書，并以本銀行的名義用正式公函送給客戶。
雖然，金融服務(wù)方案是一種參考性文書，但客戶經(jīng)理一定要非常注意運(yùn)用這個(gè)特殊武器，來達(dá)到事半功倍的效果。制作金融服務(wù)方案書，要注意把握以下幾個(gè)方面：4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對(duì)性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關(guān)信息情報(bào)，深入分析客戶所處行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，認(rèn)真研究客戶的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和存在的問題，并通過加強(qiáng)對(duì)客戶重點(diǎn)部門負(fù)責(zé)人和重點(diǎn)經(jīng)辦人的溝通和感情聯(lián)絡(luò)，透徹了解客戶的實(shí)質(zhì)性需求和不同階段的側(cè)重點(diǎn)，確保我行提供給客戶的金融服務(wù)綜合方案和單項(xiàng)服務(wù)方案都具有針對(duì)性。要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對(duì)客戶信息情報(bào)資料的收集工作。
這是制訂金融服務(wù)的前提和基礎(chǔ)。金融服務(wù)方案書是專門為某個(gè)客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運(yùn)用各種方式收集與這個(gè)客戶有關(guān)的一切信息情報(bào)資料，包括這個(gè)客戶本身的機(jī)構(gòu)、體制、人事、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、機(jī)制等情況，與各銀行的關(guān)系情況，所在行業(yè)的政策背景情況，所在區(qū)域的社會(huì)經(jīng)濟(jì)情況等等，力求金融服務(wù)方案的針對(duì)性、可靠性、吸引力更強(qiáng)。
5.要突出優(yōu)勢(shì)和特色，使方案具有競(jìng)爭(zhēng)性。立足我行實(shí)際，緊扣客戶需要，有機(jī)整合我行產(chǎn)品和資源，突出我行優(yōu)勢(shì)和特色，創(chuàng)造性地為客戶的具體項(xiàng)目提供“一對(duì)一”個(gè)性化解決方案。
如果你提供給客戶的金融服務(wù)方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會(huì)引起客戶的高度關(guān)注，贏得客戶的好評(píng)，有效地增加競(jìng)爭(zhēng)砝碼，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。6.要確保質(zhì)量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務(wù)方案時(shí)，要以客戶部門為主體，從科技、會(huì)計(jì)、銀行卡、信貸、國(guó)際業(yè)務(wù)等部門及有關(guān)分行選調(diào)業(yè)務(wù)骨干，成立金融服務(wù)方案制作小組，在全面研究客戶的實(shí)質(zhì)性需。
5.什么是融資服務(wù)
1、從狹義上講，融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測(cè)和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。公司籌集資金的動(dòng)機(jī)應(yīng)該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進(jìn)行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴(kuò)張、企業(yè)要還債以及混合動(dòng)機(jī)（擴(kuò)張與還債混合在一起的動(dòng)機(jī)）。從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放資金的行為。
2、融資可以分為直接融資和間接融資。直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位，及個(gè)人直接以最后借款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資和消費(fèi)。間接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介，由最后借款人向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)，如企業(yè)向銀行、信托公司進(jìn)行融資等等
對(duì)有資金需求的一方進(jìn)行的相關(guān)一系列服務(wù)。以使資金需求方獲得資金。包括但不限于對(duì)資金需求方開展盡職調(diào)查、出局調(diào)查報(bào)告、策劃融資方案、路演、尋找出資方、詢價(jià)、談判、居間溝通、最后促使雙方達(dá)成協(xié)議、簽訂合作協(xié)議、付款、最后完成融資服務(wù)。
6.如何寫一份融資計(jì)劃書
一份完整的融資計(jì)劃書要包括以下幾個(gè)方面的內(nèi)容：1.直接告訴投資人你在做什么。
（痛點(diǎn)分析）用幾句話闡述你發(fā)現(xiàn)目前市場(chǎng)中有什么空白，或者存在什么問題，這個(gè)問題有多嚴(yán)重，效率有多么低下、供給有多么缺乏。比如，滴滴解決的是打車?yán)щy的核心問題——可供使用的汽車運(yùn)力供給不足。
2.說明你的產(chǎn)品或解決方案。（解決方案）提出了問題就要匹配相應(yīng)的解決方案，但是在創(chuàng)業(yè)環(huán)境中，針對(duì)一個(gè)問題往往可能有一百種解決方案，一定要闡述你的解決方法的合理性，以及你的產(chǎn)品是什么？有什么功能？是怎么解決問題的？為什么你覺得這種解決方案是最好的？3.產(chǎn)品簡(jiǎn)介（產(chǎn)品介紹、用戶畫像）痛點(diǎn)和解決方案的最終落腳點(diǎn)是產(chǎn)品，你的產(chǎn)品要如何體現(xiàn)出自己的解決方案，又是通過什么功能來解決相應(yīng)的問題的，針對(duì)的用戶對(duì)象是誰，他們有什么特征，痛點(diǎn)真的存在嗎？4.展示出你做這件事情的優(yōu)勢(shì)。
（競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)）說明目前市場(chǎng)上有多少團(tuán)隊(duì)在做同樣的事情，相比你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手你做這件事有什么優(yōu)勢(shì)？你和他們有什么區(qū)別？5.用數(shù)據(jù)說明市場(chǎng)的規(guī)模。（市場(chǎng)概況）論證整體的市場(chǎng)規(guī)模有多大，你是如何推算出的，這個(gè)市場(chǎng)未來將如何發(fā)展？論證的過程中最忌諱的就是長(zhǎng)篇累牘，簡(jiǎn)潔地說明你推算的依據(jù)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源即可。
6.如何盈利。（盈利模式）如果你已經(jīng)明確如何用產(chǎn)品進(jìn)行盈利，就清晰地闡述產(chǎn)品的盈利模式即可；如果還沒想好該如何盈利，直接告訴投資人你的用戶量可以達(dá)到什么規(guī)模，有了流量就有盈利的方式。
7.說明目前運(yùn)營(yíng)情況。（運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)）目前產(chǎn)品的用戶規(guī)模、日活躍用戶等運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，產(chǎn)品的盈利情況，以及未來1到3年內(nèi)的運(yùn)營(yíng)目標(biāo)。
數(shù)據(jù)是投資人對(duì)項(xiàng)目的解決方案和產(chǎn)品做初步檢驗(yàn)和判斷的依據(jù)，它證明了你的解決方案是否合理，是否能夠經(jīng)得起推敲，產(chǎn)品方向是否靠譜。8.融資需求。
（股權(quán)結(jié)構(gòu)、融資計(jì)劃）告訴投資人公司目前的股權(quán)如何分配，你需要多少錢，這些資金的用途是什么，分別占多大的比例。9.詳細(xì)介紹自己的團(tuán)隊(duì)。
（團(tuán)隊(duì)介紹）這里的詳細(xì)是指團(tuán)隊(duì)成員的學(xué)歷背景、工作經(jīng)歷和創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷等，如果學(xué)歷不出色可以選重點(diǎn)的介紹，比如豐富的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷。10.聯(lián)系方式。
一般包含創(chuàng)始人的姓名、電話、郵箱、地址。不然他們?cè)趺绰?lián)系你呢？。
7.如何寫融資計(jì)劃書
通過百度文庫(kù)查找可得； 融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服投資者的證明書。
也稱之為商業(yè)計(jì)劃書。是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商中小企業(yè)融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的，在經(jīng)過前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向讀者全面展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧稀?/p>
它有別于傳統(tǒng)的《項(xiàng)目建議書》和《項(xiàng)目可行性研究報(bào)告》。商業(yè)計(jì)劃書考慮問題更全面，更注重操作性、更強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)效益，也有不同的格式和內(nèi)容的具體要求。
另外二者所針對(duì)的對(duì)象也有所不同，前者是針對(duì)我國(guó)各級(jí)政府和其它有關(guān)部門的要求而整理的書面材料，而商業(yè)計(jì)劃書是針對(duì)各類潛在的投資者而一開始就需要準(zhǔn)備的一項(xiàng)最重要的書面材料。 并且，如果國(guó)際中小企業(yè)融資是你中小企業(yè)融資計(jì)劃的一個(gè)范疇，那么你一定要準(zhǔn)備一份英文版的商業(yè)計(jì)劃書。
行動(dòng)步驟 對(duì)它的撰寫，首先要了解四項(xiàng)內(nèi)容： 一、為什么要撰寫融資策劃書？ 建議：美國(guó)的一位著名風(fēng)險(xiǎn)投資家曾說過？風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過婚的女士求婚一樣，而不像和女孩子初戀。 雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟(jì)于事的。
對(duì)于正在尋求資金的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)來說，商業(yè)計(jì)劃書就是企業(yè)的電話通話卡片。商業(yè)計(jì)劃書的好壞，往往決定了投資交易的成敗。
企業(yè)整理、撰寫商業(yè)計(jì)劃書的過程，也是首先把該項(xiàng)目推銷給企業(yè)和企業(yè)家自己的過程。作為連你自己都不相信的融資計(jì)劃，你是不可能推銷給別人的，更不用說精明過人的國(guó)內(nèi)、國(guó)際投資者。
反過來，即使一個(gè)實(shí)際上很好的項(xiàng)目，如果沒有通過商業(yè)計(jì)劃書這一眾多投資者認(rèn)可的文字方式充分展示出來，其結(jié)果很可能仍是把項(xiàng)目留給了企業(yè)家自己。其次，商業(yè)計(jì)劃書還能幫助把計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)推銷給風(fēng)險(xiǎn)投資家，它的主要目的之一就是為了招商中小企業(yè)融資，謀求更大發(fā)展。
最后，對(duì)已建的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)來說，它還可以為企業(yè)的發(fā)展定下較具體的重點(diǎn)和方向，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并激勵(lì)他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。 商業(yè)計(jì)劃書的重要性不言而喻。
現(xiàn)代招商中小企業(yè)融資沒有商業(yè)計(jì)劃書幾乎是不可能成功的，同樣沒有一個(gè)正規(guī)、完整的商業(yè)計(jì)劃書那也是希望渺茫。 一個(gè)很簡(jiǎn)單的原因就是：所有投資者首先面對(duì)的是您的商業(yè)計(jì)劃書而不是您的項(xiàng)目。
二、寫融資策劃書需要參考的資料 建議：如果第一步您能給予肯定答案，并且希望知道更多的關(guān)于融資、以及融資計(jì)劃書的知識(shí)，那么筆者推薦您參考以下書目： 1）《融資與創(chuàng)業(yè)：如何寫好融資計(jì)劃》作者：詹強(qiáng) 出版社：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社 創(chuàng)建企業(yè)首先要擬定詳細(xì)的計(jì)劃。 不管是為企業(yè)的創(chuàng)建提供資金還是為企業(yè)的擴(kuò)張?zhí)峁┵Y金，多數(shù)投資者一定要先看融資計(jì)劃書，然后才會(huì)考慮是否出資。
企業(yè)所有人還應(yīng)闡明其商業(yè)活動(dòng)的目的和目標(biāo)，而計(jì)劃書是表明它們的極好形式。 2）《融資投資規(guī)范高效操作規(guī)程》作者：陳興平 出版社：中國(guó)時(shí)代經(jīng)濟(jì)出版社 如何才能規(guī)范高效地進(jìn)行商務(wù)運(yùn)作？首先要了解和掌握政府的相關(guān)法規(guī)和制度，其次要掌握現(xiàn)代管理理論、理念和方法，在此基礎(chǔ)上運(yùn)用現(xiàn)代管理技術(shù)對(duì)商務(wù)運(yùn)作規(guī)程進(jìn)行最優(yōu)化設(shè)計(jì)。
本套叢書由政府有關(guān)部門官員、企業(yè)、銀行和高等院校從事管理理論研究的專家和長(zhǎng)期從事實(shí)際管理工作的專家共同設(shè)計(jì)，采用圖表形式，對(duì)商務(wù)運(yùn)作規(guī)程進(jìn)行科學(xué)設(shè)計(jì)，為企事業(yè)單位及其他單位和個(gè)人提供一套規(guī)范、高效的商務(wù)運(yùn)作路線圖。 3）《項(xiàng)目融資》作者：張極井 出版社：中信出版社 本書作者具有多年的跨國(guó)項(xiàng)目融資的豐富經(jīng)驗(yàn)，他從企業(yè)籌資的角度出發(fā)，對(duì)國(guó)際上通行的項(xiàng)目融資的基本原理、方法、結(jié)構(gòu)、案例做了比較系統(tǒng)的闡述和介紹，為讀者提供一本入門的參考書。
三、要知道融資計(jì)劃書的格式與內(nèi)容 建議：盡管每一份商業(yè)計(jì)劃書都有各自的特色，但是投資者們還是希望看到其共同點(diǎn)，即融資計(jì)劃書的基本構(gòu)成和內(nèi)容： 第一部分：計(jì)劃摘要。（計(jì)劃摘要濃縮了的商業(yè)計(jì)劃書的精華，主要是用來激起投資者的興趣，以求一目了然，以便投資者能在3 到5 分鐘時(shí)間內(nèi)評(píng)審計(jì)劃并做出初步判斷。
） 第二部分：綜述。主要包括：1 、公司概述；2 、技術(shù)、產(chǎn)品（服務(wù)）；3 、市場(chǎng)分析；4 、競(jìng)爭(zhēng)分析；5 、營(yíng)銷策略；6 、投資說明；7 、投資報(bào)酬與退出機(jī)制；8 、風(fēng)險(xiǎn)分析；9 、人員及組織管理；10、經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)；11、財(cái)務(wù)規(guī)劃分析。
第三部分：附錄（包括附件和附表，如范例所示） 附件：1。營(yíng)業(yè)執(zhí)照影本；2。
董事會(huì)名單及簡(jiǎn)歷；3。主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷；4。
專業(yè)術(shù)語說明；5。專利證書/ 生產(chǎn)許可證/ 鑒定證書等；6。
注冊(cè)商標(biāo)；7。企業(yè)形象設(shè)計(jì)/ 宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說明書、出版物、包裝說明等）；8。
演示文稿及報(bào)道；9。場(chǎng)地租用證明；10。
工藝流程圖；11。 產(chǎn)品市場(chǎng)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖； 附表：1。
主要產(chǎn)品目錄；2。主要客戶名單；3。
主要供貨商及經(jīng)銷商名單；4。主要設(shè)備清單；5。
市場(chǎng)調(diào)查表；6。預(yù)估分析表；7。
各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表； 四、是否要請(qǐng)專業(yè)咨詢公司來撰寫融資計(jì)劃書？ 建議：您或許正在創(chuàng)辦一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，或者正有一個(gè)好項(xiàng)目等待運(yùn)作，可是資金的。
8.寫融資計(jì)劃書要注意什么
一份好的商業(yè)計(jì)劃書，哪些因素起到?jīng)Q定作用？
BP的頁數(shù)：看似一個(gè)簡(jiǎn)單的文稿處理工作，其實(shí)起到了敲門的作用，對(duì)于絕大部分早期項(xiàng)目，BP不應(yīng)該超過20頁P(yáng)PT的信息量。許多投資人對(duì)于超過20頁的BP，內(nèi)心是抵觸的，更有些創(chuàng)始人為了追求美觀，用了太多設(shè)計(jì)圖片，造成一份BP超過20M，投資人在收到這類BP的時(shí)候，如果周邊信號(hào)不佳，很大可能是不會(huì)選擇下載查看，這樣就白白錯(cuò)過了許多機(jī)會(huì)。
BP的邏輯：這點(diǎn)是一份BP的核心價(jià)值，每個(gè)投資人一天要看的BP不會(huì)少于20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項(xiàng)目，靠的就是清晰的邏輯。另外投資人看BP通常都是快速掃描，甚至一分鐘讀完。所以一定要直奔主題，講重點(diǎn)，在最短的篇幅內(nèi)講述自己項(xiàng)目的商業(yè)邏輯。
BP的美觀：之前說過有些創(chuàng)始人為了追求美觀，過度包裝造成BP過大，這一點(diǎn)是不可取的，不過適當(dāng)?shù)念伾钆溥x擇，還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。“創(chuàng)業(yè)者不要過于迷信模板，相信你干的事情是獨(dú)一無二的，不建議代為撰寫B(tài)P，親自撰寫與修改BP也是對(duì)自己創(chuàng)業(yè)邏輯的一次次梳理，最終面對(duì)投資人的也是創(chuàng)業(yè)者自己，代寫人無法取代。
投資人閱讀商業(yè)計(jì)劃書（BP）后需得出3大核心1、你要做什么（what）？你的產(chǎn)品或服務(wù)到底有什么價(jià)值2、怎么做（how）？你是不是有執(zhí)行能力和成功的把握3、怎么賺錢（商業(yè)模式）、怎么分錢與需要多少錢（融多少資金）
商業(yè)計(jì)劃書的主要框架
商業(yè)計(jì)劃的主要框架主要從事（內(nèi)事和外事）、人和錢三個(gè)部分。商業(yè)計(jì)劃書的框架模型主要分為如下圖所示四大部分和十二小節(jié)。
二、以下從12個(gè)小節(jié)介紹商業(yè)計(jì)劃書的撰寫細(xì)節(jié)和注意事
1、項(xiàng)目定位項(xiàng)目定位：通過一句話簡(jiǎn)明扼要地介紹你們的項(xiàng)目是什么，項(xiàng)目定位介紹寫在商業(yè)計(jì)劃書首頁，讓人一眼就知道你們是干什么的。
2、提出問題（市場(chǎng)痛點(diǎn)在哪里）提出問題：現(xiàn)有的客戶需求哪些沒有被滿足，市場(chǎng)痛點(diǎn)在哪里，市場(chǎng)需求是創(chuàng)業(yè)的基礎(chǔ)，很多創(chuàng)業(yè)者提出的需求多為偽需求或非剛性需求，在確認(rèn)市場(chǎng)需求的過程中也是創(chuàng)業(yè)者在找差異化，如果創(chuàng)業(yè)的方向都沒有抓住，自然很難獲得投資人的青睞，創(chuàng)業(yè)需要對(duì)自己和對(duì)別人負(fù)責(zé)任，市場(chǎng)需求的了解和深入至關(guān)重要。
3、解決方案（產(chǎn)品與服務(wù)）解決方案：通過哪些方法與方式解決市場(chǎng)痛點(diǎn)。
4、市場(chǎng)分析（市場(chǎng)容量）市場(chǎng)分析：需要證明市場(chǎng)需求的存在以及這個(gè)需求市場(chǎng)容量
5、進(jìn)入策略（如何啟動(dòng)）進(jìn)入策略：項(xiàng)目從無到有，如何啟動(dòng)？
6、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手）競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有哪些，項(xiàng)目的核心競(jìng)爭(zhēng)力在哪里？
7、核心團(tuán)隊(duì)（團(tuán)隊(duì)背景）核心團(tuán)隊(duì)：核心團(tuán)隊(duì)的背景履歷，以及要表明為什么你們的團(tuán)隊(duì)能干這個(gè)事情
8、執(zhí)行現(xiàn)狀（已做的事情）執(zhí)行現(xiàn)狀：目前項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)展到什么程度，已經(jīng)做的事情做個(gè)說明
9、計(jì)劃目標(biāo)（未來前景）計(jì)劃目標(biāo)：未來一段時(shí)間需要干的事情有哪些
10、商業(yè)模式（怎么賺錢）商業(yè)模式：如何賺錢的問題，在什么時(shí)間點(diǎn)能夠做到盈虧平衡
11、股權(quán)結(jié)構(gòu)（怎么分錢）股權(quán)結(jié)構(gòu)：創(chuàng)始人及核心團(tuán)隊(duì)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，決定未來長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展基礎(chǔ)
12、融資計(jì)劃（需要多少錢）融資計(jì)劃：需要多少錢干這個(gè)事情
13、如果不會(huì)寫可以找“云對(duì)接”代寫，還可以免費(fèi)對(duì)接投資人。
