投資歸還cfp再教育(我是金融理財(cái)師,取得AFP證書(shū)已經(jīng)兩年了,聽(tīng)說(shuō)還要參加繼續(xù)教育,)
1.我是金融理財(cái)師,取得AFP證書(shū)已經(jīng)兩年了,聽(tīng)說(shuō)還要參加繼續(xù)教育,
AFP---金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的產(chǎn)物，一個(gè)有用無(wú)用的騙子，國(guó)家明文規(guī)定（國(guó)務(wù)院2007,73號(hào)文件），行業(yè)協(xié)會(huì)的證書(shū)是沒(méi)有任何官方效用的，身邊只要交全款1萬(wàn)多的，還沒(méi)有人沒(méi)有過(guò)的，如果單位送你學(xué)的，蠻學(xué)吧，如果自己掏錢，太費(fèi)錢啦，還不如考個(gè)人人力資源與社會(huì)保障部的，跟黨走，肯定沒(méi)錯(cuò)！考試難度雖然大，但流程規(guī)范，不會(huì)自產(chǎn)自銷（考試和培訓(xùn)分離）。全國(guó)金融行業(yè)通用，劉鴻儒的影響力還只是在近期的銀行業(yè)，不能波及證券，保險(xiǎn)，投行等。繼續(xù)教育，不過(guò)是想叫你繼續(xù)交錢的借口，奶奶的，這些人，當(dāng)你是豬！
2.cfp的培訓(xùn)內(nèi)容
招收對(duì)象 具有國(guó)民教育序列大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，保險(xiǎn)公司及商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財(cái)公司等金融機(jī)構(gòu)的基層單位從業(yè)人員。
申報(bào)條件 （凡符合以下任意條件者，均可報(bào)名） 1、在校大學(xué)生及研究生； 2、相關(guān)專業(yè)專科畢業(yè)生； 3、理財(cái)機(jī)構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員 培訓(xùn)目標(biāo) 培養(yǎng)具備金融理財(cái)基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，把握國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策動(dòng)態(tài)，熟悉各金融市場(chǎng)的運(yùn)作和個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹?，能夠運(yùn)用現(xiàn)代金融工具，為個(gè)人提供金融投資、理財(cái)服務(wù)高素質(zhì)普及型的金融理財(cái)師。針對(duì)個(gè)人、家庭的理財(cái)目標(biāo)，能提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)，全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的金融理財(cái)方案，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
核心課程 必修課程：現(xiàn)代家庭理財(cái)規(guī)劃 金融理財(cái) 如何投資 稅收籌劃 理財(cái)顧問(wèn)式行銷 選修課程：現(xiàn)代家庭理財(cái)規(guī)劃 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃 考試及證書(shū)頒發(fā) AFP金融理財(cái)師認(rèn)證證書(shū)必須經(jīng)考試取得，實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一考試，參加學(xué)習(xí)修滿規(guī)定學(xué)分并通過(guò)考試合格后， 是由FPSB頒發(fā)國(guó)際證書(shū)頒發(fā)《AFP金融理財(cái)師》資質(zhì)證書(shū)。持證人可以在從事金融理財(cái)業(yè)務(wù)中使用AFP商標(biāo)。
AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)課程為《金融理財(cái)原理》，共計(jì)108學(xué)時(shí)，內(nèi)容主要包括以下模塊： 模塊 內(nèi)容 課時(shí) 金融理財(cái)基礎(chǔ) 金融理財(cái)與CFP資格認(rèn)證制度 金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則與執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則 理財(cái)與經(jīng)濟(jì)學(xué)、理財(cái)與法律 金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管 13.5小時(shí) 金融理財(cái)基本技能 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與財(cái)務(wù)診斷 客戶價(jià)值取向與行為特征分析 貨幣時(shí)間價(jià)值與金融理財(cái)工具及其運(yùn)用 16.5小時(shí) 家庭綜合理財(cái) 居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資 信用與債務(wù)管理 教育金規(guī)劃 特殊事件理財(cái)規(guī)劃 12小時(shí) 投資規(guī)劃 投資規(guī)劃環(huán)境 投資理論與市場(chǎng)有效性 債券市場(chǎng)與債券投資 股票市場(chǎng)與股票投資 衍生金融產(chǎn)品與外匯投資 資產(chǎn)配置與績(jī)效評(píng)估 24小時(shí) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 保險(xiǎn)基本原理 人壽保險(xiǎn) 意外、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn) 12小時(shí) 退休規(guī)劃與員工福利 退休規(guī)劃原理 員工福利與薪酬 社會(huì)保障 單位福利 6小時(shí) 稅收籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃 所得稅概述 稅收籌劃 遺產(chǎn)規(guī)劃 6小時(shí) 金融理財(cái)綜合 綜合理財(cái)規(guī)劃原理與EXCEL案例示范 理財(cái)規(guī)劃軟件案例示范 理財(cái)案例制作 理財(cái)案例發(fā)布 18小時(shí) 合 計(jì) 108小時(shí) 作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。 一般而言，各國(guó)政府都沒(méi)有針對(duì)“金融理財(cái)師”設(shè)立對(duì)應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)，而是根據(jù)各種金融顧問(wèn)所提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。
例如，在提供理財(cái)服務(wù)的同時(shí)又從事證券經(jīng)紀(jì)或提供證券咨詢服務(wù)的理財(cái)工作者，就被劃為證券經(jīng)紀(jì)人或投資顧問(wèn)的監(jiān)管范疇，他的服務(wù)受到證券監(jiān)管部門的監(jiān)督，違規(guī)行為要受到相應(yīng)的法律制裁。 為了保證金融理財(cái)師的服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)市場(chǎng)秩序，國(guó)際上的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是，成立自律性、非營(yíng)利、非政府的專業(yè)資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)，通過(guò)對(duì)達(dá)到一定專業(yè)水平和道德水準(zhǔn)的金融理財(cái)人員進(jìn)行認(rèn)證管理，提高行業(yè)公信力。
CFP（國(guó)際金融理財(cái)師），是CFP資格認(rèn)證體系的較高級(jí)。CFP資格證書(shū)是美國(guó)以及全世界公認(rèn)的金融理財(cái)行業(yè)權(quán)威等級(jí)證書(shū)。
CFP資格廣泛授予金融理財(cái)領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括理財(cái)經(jīng)理、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、理財(cái)顧問(wèn)等等。2009年以前，CFP資格證書(shū)由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（標(biāo)委會(huì)）進(jìn)行認(rèn)證，2009年開(kāi)始，隨著標(biāo)委會(huì)轉(zhuǎn)型為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，CFP資格由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。
CFP資格已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。世界經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的加速和全球金融理財(cái)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，帶來(lái)的是對(duì)金融理財(cái)從業(yè)人員，尤其是財(cái)富管理和資本市場(chǎng)運(yùn)作的專業(yè)人才的大量需求。
中國(guó)高級(jí)金融人才奇缺，金融理財(cái)師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書(shū)，意味著獲得無(wú)可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質(zhì)！在國(guó)際化和本土化共舉的前提下，中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的目標(biāo)是在美國(guó)"4E "準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上確立和提升《注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師》的職業(yè)操守、專業(yè)要求和職業(yè)方式等各方面的標(biāo)準(zhǔn)，并提高全球范圍內(nèi)公眾對(duì)中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)會(huì)員的認(rèn)可。
CFP資格作為一種理財(cái)專業(yè)會(huì)員資格，已成為大中華范圍內(nèi)開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)認(rèn)可的通行證。在金融業(yè)，擁有多少CFP持證人是衡量該機(jī)構(gòu)理財(cái)服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。
3.金融理財(cái)師為什么要繼續(xù)教育
由于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不斷變化，公眾對(duì)金融理財(cái)?shù)囊笠搽S之處于不斷的變化之中，因而客觀上要求理財(cái)師不斷豐富和發(fā)展自己的專業(yè)知識(shí)和職業(yè)技能。
因此，為了保證CFP?系列持證人的持續(xù)勝任能力，各國(guó)都制定了繼續(xù)教育制度。在獲得資格之后，CFP?系列持證人在規(guī)定時(shí)間內(nèi)必須按規(guī)定完成一定的繼續(xù)教育學(xué)習(xí)，達(dá)到規(guī)定的學(xué)分要求，并每?jī)赡曜笥姨峤焕^續(xù)教育報(bào)告，完成再認(rèn)證后才能保留其認(rèn)證資格。
與此同時(shí)，適時(shí)增加繼續(xù)教育學(xué)時(shí)的要求，提高繼續(xù)教育標(biāo)準(zhǔn)，是國(guó)際組織FPSB對(duì)全世界各國(guó)家和地區(qū)的會(huì)員組織提出的要求。國(guó)際組織FPSB提出此要求是為了提高CFP?系列持證人的職業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步提高持證人的專業(yè)水平，維護(hù)CFP?系列資格認(rèn)證高水平高標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)聲譽(yù)。
所以，一個(gè)好的證書(shū)，靠的不單單是一個(gè)名字，更是一份社會(huì)聲譽(yù)。這才造成了金融理財(cái)師的稀缺性。
4.chfp
你好！ 一，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP） 2005年3月，勞動(dòng)保障部正式推出國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。
ChFP資格證書(shū)是目前我國(guó)政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，同時(shí)也被全球絕大多數(shù)國(guó)家政府所認(rèn)可。 適合人群：在銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資咨詢公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理方面的人士。
證書(shū)等級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。其中，助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。
目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。 考試內(nèi)容：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)（專業(yè)技能）、綜合評(píng)審（案例分析）。
頒證部門：國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部。 二，CFA(Chartered Financial Analyst) CFA，特許金融分析師，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR,Association for Invest-merit Management and Research）進(jìn)行資格評(píng)審和認(rèn)定，是一種國(guó)際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證。
它于1963年設(shè)立，是目前金融領(lǐng)域最權(quán)威的考試，是世界上公認(rèn)的金融證券業(yè)最高認(rèn)證證書(shū)，也是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試。 CFA是專為個(gè)人設(shè)置的再教育計(jì)劃，其考核內(nèi)容和攻讀碩士學(xué)位的課程水平相當(dāng)。
雖然CFA對(duì)申請(qǐng)人的資格、教育資質(zhì)、業(yè)務(wù)水平等沒(méi)有太高要求，但是取得CFA證書(shū)需要通過(guò)3個(gè)級(jí)別的考試以表明申請(qǐng)人對(duì)知識(shí)的掌握程度，申請(qǐng)人至少需要3年才能完成全部考試，在此基礎(chǔ)上，要有3年以上的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)才能獲得證書(shū)。 同時(shí)，CFA考試全部采用英文，申請(qǐng)人需要具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。
CFA的知識(shí)涵蓋了金融分析行業(yè)所必備的專業(yè)知識(shí)，包括定量分析方法、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、公司理財(cái)、世界金融市場(chǎng)與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權(quán)益投資分析、其他投資工具分析、投資組合管理等等。 頒證部門：美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）。
三，CFP(Certified Financial Planner) CFP，注冊(cè)金融策劃師，最初是由國(guó)際金融理財(cái)協(xié)會(huì)（IAFP,International Associated forFinancial Planning）于1972年開(kāi)始推出的。 目前，CFP的考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（CFP Board Standards），中國(guó)于2005年8月26日正式成為CFP成員。
在所有的理財(cái)認(rèn)證證書(shū)中，CFP無(wú)疑是最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)水平證書(shū)。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)和7項(xiàng)原則，已經(jīng)為全球的理財(cái)行業(yè)所普遍推崇。
CFP之所以是最權(quán)威的證書(shū)主要是因?yàn)镃FP的高要求：CFP對(duì)申請(qǐng)者有學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)上的要求，在美國(guó)，如果有認(rèn)可的美國(guó)大學(xué)本科學(xué)位，則至少要有3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；如果無(wú)本科學(xué)位，則至少需要5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，CFP要求申請(qǐng)者經(jīng)過(guò)260學(xué)時(shí)規(guī)定課程的學(xué)習(xí)，考試合格后才能獲得。
CFP為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，避免財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)（考試標(biāo)準(zhǔn)Examination、從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Experience、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)Ethics、繼續(xù)教育Continuing Education）和7項(xiàng)原則（正直誠(chéng)實(shí)原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專業(yè)精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence）已經(jīng)為全球的理財(cái)行業(yè)所普遍推崇。
CFP的考試內(nèi)容包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃與員工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃等，共涉及7大類102個(gè)子課目。 頒證部門：國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）。
四，CFC(Certified Financial Consultant) CFC，注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)，是由理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)委員會(huì)（IFC,Institute of Financial Consultants）推出的。 CFC在全球理財(cái)行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別是在美國(guó)、加拿大等北美地區(qū)影響更大，在包括日本、新加坡、香港等12個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了分支機(jī)構(gòu)。
CFC的報(bào)考條件相對(duì)寬松，只要有銀行、保險(xiǎn)、投資、證券等金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)都可以報(bào)名參加認(rèn)證考試?？荚噧?nèi)容主要分為4大塊：財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司理財(cái)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和投資管理。
頒證部門：理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)（IFC）。 五，特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證證書(shū) CWM證書(shū)由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（American Academy of Financial Management，簡(jiǎn)稱 AAFM）推出。
該學(xué)會(huì)成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。 特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。
該證書(shū)注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。 適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語(yǔ)能力強(qiáng)。
證書(shū)等級(jí)：初級(jí)特許財(cái)富管理師、中級(jí)特許財(cái)富管理師、高級(jí)特許財(cái)富管理師。 考試內(nèi)容：CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。
案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過(guò)程中實(shí)際問(wèn)題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對(duì)照，考核考生對(duì)財(cái)富管理專業(yè)知識(shí)的掌握程度及計(jì)算能力。
頒證部門：頒證部門：美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（AAFM）。 六，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃。
