理財(cái)規(guī)劃師金融(金融理財(cái)師需要掌握什么知識(shí);金融理財(cái)師需求現(xiàn)狀,發(fā)展趨勢(shì)????)

1.金融理財(cái)師需要掌握什么知識(shí);金融理財(cái)師需求現(xiàn)狀,發(fā)展趨勢(shì)????

AFP（金融理財(cái)師）---Associate Financial Planner 目前，中國(guó)國(guó)內(nèi)實(shí)行的是金融理財(cái)師（AFP,Associate Financial Planner）和國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）兩級(jí)認(rèn)證制度。也就是說(shuō)，必須要首先獲得AFP資格，才能進(jìn)一步參加CFP的資格認(rèn)證，這無(wú)疑加大了CFP的含金量。 金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè)，主要職責(zé)是為個(gè)人客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。 2008年AFP資格認(rèn)證考試時(shí)間為7月份的第一個(gè)星期六和11月份的最后一個(gè)星期六，由中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織考試。 2.Agence France Presse 法（國(guó)）新（聞）社 3.AFP證書(shū)（中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)）在本次清理整頓范圍內(nèi)，目前還沒(méi)有經(jīng)中華人民共和國(guó)人力資源與社會(huì)保障部批準(zhǔn)（因國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)針對(duì)金融理財(cái)從業(yè)人員已有國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試，不可能重復(fù)設(shè)置）。 而金融理財(cái)師AFP過(guò)去只在工行、建行等銀行內(nèi)部使用。目前不做為金融行業(yè)執(zhí)業(yè)認(rèn)證，國(guó)家也不可能也沒(méi)先例認(rèn)可基金會(huì)或國(guó)外頒發(fā)的證書(shū)。因?yàn)橛幸恍┿y行并不認(rèn)可，特別是金融行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)、第三方基本上沒(méi)人考（費(fèi)用太高，證書(shū)國(guó)家不承認(rèn)）。

[編輯本段]職業(yè)背景

金融理財(cái)師（AFP） 職業(yè)背景：中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金會(huì)）是由中國(guó)人民銀行教育司發(fā)起創(chuàng)立、民政部登記的全國(guó)性公募基金會(huì)，根據(jù)其章程核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍為：1、接受社會(huì)各界的捐贈(zèng)，募集金融教育基金和扶貧助學(xué)基金；2、面向全國(guó)金融系統(tǒng)和財(cái)經(jīng)、金融院校（系）開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)、資助活動(dòng)；3、為提高金融從業(yè)隊(duì)伍素質(zhì)，組織開(kāi)展各類(lèi)培訓(xùn)和舉辦論壇、講座、研討會(huì)以及開(kāi)展國(guó)際交流。未明確有金融理財(cái)師的考試或資格證書(shū)頒發(fā)的職能。中國(guó)金融發(fā)展教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)對(duì)外簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)FPSCC（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金標(biāo)委），是基金會(huì)在2004年9月1日成立的非法人資格的二級(jí)機(jī)構(gòu)。最初使用金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，后由于中國(guó)金融發(fā)展教育基金會(huì)陷入“仰融丑聞”而減少使用，并由于民政部沒(méi)有批準(zhǔn)其注冊(cè)而被迫改為現(xiàn)名，但是前期教材包括現(xiàn)在網(wǎng)站的部分文章還是使用金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的稱(chēng)謂。金標(biāo)委采用做法是在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即助理金融理財(cái)師簡(jiǎn)稱(chēng)AFP和國(guó)際金融理財(cái)師簡(jiǎn)稱(chēng)CFP認(rèn)證制度。在2005年11月之前，金標(biāo)委只進(jìn)行AFP的資格認(rèn)證。除AFP的資格認(rèn)證外，同時(shí)進(jìn)行CFP的資格認(rèn)證。報(bào)考金融理財(cái)規(guī)劃師AFP的費(fèi)用大幅降低為目前培訓(xùn)費(fèi)12960元，考試費(fèi)用1500元，報(bào)考國(guó)際金融理師CFP要通過(guò)AFP以后再培訓(xùn)考試才行，費(fèi)用約2萬(wàn)多。目前在國(guó)內(nèi)有兩家機(jī)構(gòu)在代理相應(yīng)的培訓(xùn)，分別為北京金融培訓(xùn)中心和上海金融學(xué)院。而北京金融培訓(xùn)中心的法人則是中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)蔡重直?；饡?huì)，是指利用自然人、法人或者其他組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)，以從事公益事業(yè)為目的，按照本條例的規(guī)定成立的非營(yíng)利性法人。2004年注冊(cè)了北京金融培訓(xùn)中心從事盈利性的獨(dú)家培訓(xùn)。

2.理財(cái)規(guī)劃師都考哪些內(nèi)容

您好，助理理財(cái)規(guī)劃師主考兩本書(shū)?；A(chǔ)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力

書(shū)名：理財(cái)規(guī)劃師（基礎(chǔ)知識(shí)）

簡(jiǎn)介：本書(shū)內(nèi)容包括有第一章、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)。第二章，財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)，第三章，宏觀經(jīng)濟(jì)分析，第四章，金融基礎(chǔ)，第五章，稅收籌劃，第六章，理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)。第七章，理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)。第八章，理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求

書(shū)名：助理理財(cái)規(guī)劃師教材（專(zhuān)業(yè)能力）

簡(jiǎn)介：本書(shū)內(nèi)容包括有第一章，現(xiàn)金規(guī)劃；第二章，消費(fèi)支出規(guī)劃；第三章，教育規(guī)劃；第四章，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃；第五章，投資規(guī)劃；第六章，退休養(yǎng)老規(guī)劃；第七章，財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。

希望能夠幫助到您。

3.理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)習(xí)些什么知識(shí)???

職業(yè)等級(jí)：1、理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）（滿(mǎn)足以下申報(bào)條件之一者即可）：1.連續(xù)從事本職業(yè)工作滿(mǎn)6年；2.具有本職業(yè)以高級(jí)技能培養(yǎng)為目標(biāo)的技校理財(cái)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)者；3.具有本職業(yè)的大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)者；4.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并在本專(zhuān)業(yè)工作滿(mǎn)一年者；5.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并取得助理理財(cái)師培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書(shū)者。 2、財(cái)規(guī)劃師（二級(jí)）（滿(mǎn)足以下申報(bào)條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷，申報(bào)前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。2.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。3.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 3、級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（一級(jí)）（滿(mǎn)足以下申報(bào)條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。2.具有非金融專(zhuān)業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)；3.取得金融專(zhuān)業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。理財(cái)規(guī)劃入門(mén)理財(cái)規(guī)劃工作流程和工作要求宏觀經(jīng)濟(jì)分析財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ) 財(cái)務(wù)計(jì)算器的操作 客戶(hù)價(jià)值取向分析 家庭會(huì)計(jì) 稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 教育金規(guī)劃 風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)規(guī)劃 股票及基金投資 外匯及金融投資 理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作 具體信息你看看這個(gè)網(wǎng)站： 如果需要培訓(xùn)你也可以按照網(wǎng)站上的電話咨詢(xún)或QQ咨詢(xún)！

4.如何考金融理財(cái)規(guī)劃師（AFP）

AFP資格申請(qǐng)人須具備以下基本條件：

1、在金融機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的工作；

2、碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專(zhuān)學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專(zhuān)以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。

AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個(gè)周六，7月的第一個(gè)周六和11月的最后一個(gè)周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時(shí)，下午考試3小時(shí)，共計(jì)6小時(shí)。CHEP對(duì)銀行招聘作用一般般，不大不小。2014年AFP考試費(fèi)用為人民幣890元。2015年8月金融理財(cái)師（AFP）考試報(bào)名時(shí)間：分別于2015年7月30日、8月6日、8月13日截止，準(zhǔn)考證打印時(shí)間：分別于2015年8月4日、8月11日、8月18日開(kāi)始，考試時(shí)間：2015年8月8日、9日、15日、16日、22日、23日

（答題不易請(qǐng)采納?。?/p>

5.理財(cái)規(guī)劃師都考哪些內(nèi)容

您好，助理理財(cái)規(guī)劃師主考兩本書(shū)。

基礎(chǔ)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)能力書(shū)名：理財(cái)規(guī)劃師（基礎(chǔ)知識(shí)）簡(jiǎn)介：本書(shū)內(nèi)容包括有第一章、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)。第二章，財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)，第三章，宏觀經(jīng)濟(jì)分析，第四章，金融基礎(chǔ)，第五章，稅收籌劃，第六章，理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ)。

第七章，理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)。第八章，理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求書(shū)名：助理理財(cái)規(guī)劃師教材（專(zhuān)業(yè)能力）簡(jiǎn)介：本書(shū)內(nèi)容包括有第一章，現(xiàn)金規(guī)劃；第二章，消費(fèi)支出規(guī)劃；第三章，教育規(guī)劃；第四章，風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃；第五章，投資規(guī)劃；第六章，退休養(yǎng)老規(guī)劃；第七章，財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等。

希望能夠幫助到您。

6.理財(cái)規(guī)劃師的基本素質(zhì)是什么

理財(cái)規(guī)劃師的基本素質(zhì)有以下內(nèi)容：

1、良好的人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著想。此外，保守客戶(hù)的個(gè)人秘密也是重要方面。

2、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是“全才+專(zhuān)才”。這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，同時(shí)在某些方面又是專(zhuān)才，如保險(xiǎn)、證券等方面有特長(zhǎng)。

3、豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。只講理論是不能幫助客戶(hù)達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的，因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶(hù)選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。

4、相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都會(huì)有推銷(xiāo)產(chǎn)品的目的，這是客觀存在的問(wèn)題，但推銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是“為推銷(xiāo)而理財(cái)”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多“獨(dú)立理財(cái)公司”，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶(hù)的角度出發(fā)，幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)。

5、良好的個(gè)人品牌。今后社會(huì)上一定會(huì)出現(xiàn)一批具有良好口碑的“名牌理財(cái)規(guī)劃師”?？蛻?hù)選擇這些名牌理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，“信譽(yù)”是理財(cái)規(guī)劃師賴(lài)以生存的重要基礎(chǔ)。

6、良好的心理素質(zhì)。理財(cái)規(guī)劃師會(huì)遇到很多被拒絕的情況，好的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該在好的時(shí)候要出現(xiàn)，在不好的時(shí)候也不離棄。