高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師所需(理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)習(xí)些什么知識(shí))
1.理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)習(xí)些什么知識(shí)
職業(yè)等級(jí)：1、理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)）（滿(mǎn)足以下申報(bào)條件之一者即可）：1.連續(xù)從事本職業(yè)工作滿(mǎn)6年；2.具有本職業(yè)以高級(jí)技能培養(yǎng)為目標(biāo)的技校理財(cái)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)者；3.具有本職業(yè)的大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)者；4.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并在本專(zhuān)業(yè)工作滿(mǎn)一年者；5.具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科或本科畢業(yè)證書(shū)，并取得助理理財(cái)師培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書(shū)者。 2、財(cái)規(guī)劃師（二級(jí)）（滿(mǎn)足以下申報(bào)條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷，申報(bào)前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。2.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。3.取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)碩士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 3、級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（一級(jí)）（滿(mǎn)足以下申報(bào)條件之一者即可）：1.具有大專(zhuān)學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。2.具有非金融專(zhuān)業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)；3.取得金融專(zhuān)業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專(zhuān)業(yè)博士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師資格證書(shū)后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。理財(cái)規(guī)劃入門(mén)理財(cái)規(guī)劃工作流程和工作要求宏觀經(jīng)濟(jì)分析財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ) 財(cái)務(wù)計(jì)算器的操作 客戶(hù)價(jià)值取向分析 家庭會(huì)計(jì) 稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 教育金規(guī)劃 風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)規(guī)劃 股票及基金投資 外匯及金融投資 理財(cái)規(guī)劃書(shū)的制作 具體信息你看看這個(gè)網(wǎng)站： 如果需要培訓(xùn)你也可以按照網(wǎng)站上的電話(huà)咨詢(xún)或QQ咨詢(xún)！
2.成為理財(cái)規(guī)劃師須掌握哪些知識(shí)
財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格分為三級(jí)，一級(jí)為高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，二級(jí)為中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，三級(jí)為助理理財(cái)規(guī)劃師。
助理理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件凡報(bào)考國(guó)家職業(yè)三級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。（2）具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
（3）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。（4）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
（5）具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件凡報(bào)考國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
（2）取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（3）取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
（4）取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 （5）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（6）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 （7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考條件凡報(bào)考國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。（2）取得本職業(yè)二級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（3）取得本職業(yè)二級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 考試科目 考試內(nèi)容：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)、綜合評(píng)審 等級(jí) 科目 考試時(shí)間 鑒定內(nèi)容 題型 題量 答題方式理財(cái)規(guī)劃師 理論知識(shí) 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選/多選 共25題 答題卡理論知識(shí) 單選/多選/判斷 共100題 答題卡10:30-12:30 專(zhuān)業(yè)能力 單選 共100題 答題卡14:00-15:30 綜合評(píng)審 案例分析 共三題 紙筆作答。
3.考理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)些什么
理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格分為三級(jí)，一級(jí)為高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，二級(jí)為中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，三級(jí)為助理理財(cái)規(guī)劃師。
凡報(bào)考國(guó)家職業(yè)三級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。 具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 凡報(bào)考國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。
取得本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
凡報(bào)考國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。 取得本職業(yè)二級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
取得本職業(yè)二級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。 考試科目： 等級(jí) 科目 考試時(shí)間 鑒定內(nèi)容 題型 答題方式 理財(cái)規(guī)劃師 （國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)） 理論知識(shí) （共125題） 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選 多選 答題卡 理論知識(shí) 單選 多選 判斷 實(shí)操知識(shí) （共90題） 10:30-12:30 專(zhuān)業(yè)能力 單選 案例選擇 答題卡 綜合評(píng)審 14:00-15:30 案例分析 紙筆作答 助理理財(cái)規(guī)劃師 （三級(jí)） 理論知識(shí) 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選 多選 答題卡 理論知識(shí) 單選 多選 判斷 實(shí)操知識(shí) 10:30-12:30 專(zhuān)業(yè)能力 單選 案例選擇 答題卡 考試時(shí)間： 考試內(nèi)容： 共三門(mén)（基礎(chǔ)知識(shí)、專(zhuān)業(yè)技能、綜合評(píng)審） 考試時(shí)間： 理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)：2008年11月中旬，2009年5月中旬 理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)：2008年11月中旬，2009年5月中旬 成績(jī)公布： 考試后兩個(gè)月內(nèi) 證書(shū)頒發(fā)時(shí)間： 成績(jī)公布后兩個(gè)月內(nèi) 《助理理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力（第三版）》 【基本信息】 出 版 社：中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 出版時(shí)間：2007年12月1日 著 譯 者：中國(guó)就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心組織編寫(xiě) 上架時(shí)間：2008年1月11日 次 規(guī) 格：16 定 價(jià)：￥78.00 【內(nèi)容提要】。
4.考理財(cái)規(guī)劃師需要準(zhǔn)備什么
1、助理理財(cái)規(guī)劃師（三級(jí)），只要具備以下條件中的一條即可：
(1)從事本職業(yè)工作6年以上。
(2)具有技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
(3)具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
(4)具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
2、理財(cái)規(guī)劃師（二級(jí)），只要具備以下條件中的一條即可：
(1) 連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
(2) 取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(3) 具有大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
(4) 具有大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
(5) 取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
理財(cái)規(guī)劃師列入國(guó)家勞動(dòng)社會(huì)保障部核定的全國(guó)統(tǒng)考項(xiàng)目，每年5月、11月進(jìn)行統(tǒng)考，共設(shè)理論知識(shí)考試、專(zhuān)業(yè)能力考試、綜合評(píng)審3個(gè)考試科目。理論知識(shí)考試與專(zhuān)業(yè)能力考試時(shí)間均為90分鐘；綜合評(píng)審時(shí)間不少于30分鐘。理論知識(shí)考試采用閉卷筆試方式，使用標(biāo)準(zhǔn)答題卡；專(zhuān)業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。其中理論知識(shí)：上午8點(diǎn)30分-10點(diǎn)，技能考核：上午10點(diǎn)30分-12點(diǎn)，綜合評(píng)審時(shí)間在理論與技能考試通過(guò)后進(jìn)行。
按規(guī)定修完學(xué)業(yè)，考試成績(jī)合格者，由國(guó)家勞動(dòng)和保障部頒發(fā)全國(guó)通用的《中華人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)》。該證書(shū)由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部統(tǒng)一編號(hào)、統(tǒng)一頒發(fā)，無(wú)須年檢，全國(guó)通用，是求職、任職的資格憑證。
高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師必修課程：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)》、《理財(cái)規(guī)劃工作要求》、《投資規(guī)劃》、《保險(xiǎn)規(guī)劃》、《稅務(wù)籌劃》、《進(jìn)階理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)》
理財(cái)規(guī)劃師必修課程：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)》、《理財(cái)規(guī)劃工作要求》、《投資規(guī)劃》、《保險(xiǎn)規(guī)劃》
六、培訓(xùn)考試及認(rèn)證
5.考取理財(cái)規(guī)劃師的條件和需要準(zhǔn)備的資料
第二：考試時(shí)間及報(bào)考時(shí)間，所需材料
以上兩個(gè)部門(mén)的考試時(shí)間均為，5月和11月第三周周未，報(bào)考則在考前一個(gè)半月截止。
人力資源和社會(huì)保障部所需材料：黑白照片兩寸兩張，身份證復(fù)印件一份，最高學(xué)歷復(fù)印件一份，相關(guān)工作證明一份，《國(guó)家職業(yè)資格申請(qǐng)表》一份；
第三：成績(jī)與證書(shū)
成績(jī)是考后，一個(gè)月公布成績(jī)，再過(guò)一個(gè)月頒發(fā)證書(shū)，單科成績(jī)保留兩年，下次只需考補(bǔ)考未過(guò)科目。
證書(shū)和成績(jī)均上國(guó)家網(wǎng)站查詢(xún)。該證書(shū)為全國(guó)統(tǒng)一考試，全國(guó)通用，終身有效。
第四：報(bào)名條件及分類(lèi)
根據(jù) " 物流師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) " 的規(guī)定，分別設(shè)立：
理財(cái)規(guī)劃員（國(guó)家職業(yè)資格五級(jí)） 高中及中專(zhuān)學(xué)歷及以上
高級(jí)理財(cái)規(guī)劃員（國(guó)家職業(yè)資格四級(jí)） 高中及中專(zhuān)學(xué)歷及以上
助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)） 大專(zhuān)及以上學(xué)歷，相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)3年
理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)） 本科及以上學(xué)歷相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)3年，專(zhuān)科相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)7年
高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)） 目前全國(guó)統(tǒng)考，?？?/p>
第五：培訓(xùn)學(xué)習(xí)教材
培訓(xùn)學(xué)習(xí)教材是國(guó)家統(tǒng)一教材，國(guó)家職業(yè)資格三本，
第六：考試內(nèi)容
五級(jí)，四級(jí)，三級(jí)，考兩場(chǎng)：第一場(chǎng)，為理論考試；第二場(chǎng)：為實(shí)踐技能操作；上午考完。
二級(jí)：考三場(chǎng)：第一場(chǎng)，為理論考試；第二場(chǎng)：為實(shí)踐技能操作；第三場(chǎng)為綜合評(píng)審（為三大計(jì)算題）
詳細(xì)資料可至 ，或者向我們團(tuán)體求助。
6.成為合格的理財(cái)規(guī)劃師要學(xué)哪些科目或知識(shí),請(qǐng)從專(zhuān)業(yè)角度分析回答,
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。
理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。理財(cái)規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶(hù)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人士。
按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿(mǎn)足日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。
個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶(hù)資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿(mǎn)足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具來(lái)滿(mǎn)足。2.合理的消費(fèi)支出。
個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。
通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理，使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。3.實(shí)現(xiàn)教育期望。
教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大。
客戶(hù)需要及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人（家庭）的教育期望。4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。
在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶(hù)更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。5.合理的納稅安排。
納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。
6.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。
薪金類(lèi)收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。
8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶(hù)對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿(mǎn)足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶(hù)去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。
2013年3月，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教材第五版已經(jīng)面世 《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責(zé)任公司 出版社：中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 第一章 理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ) 第二章 財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì) 第三章 宏觀經(jīng)濟(jì)分析 第四章 金融基礎(chǔ) 第五章 稅收基礎(chǔ) 第六章 理財(cái)規(guī)劃法律基礎(chǔ) 第七章 理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ) 第八章 理財(cái)規(guī)劃師的工作流程和工作要求 第九章 理財(cái)規(guī)劃工具 《助理理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責(zé)任公司 出版社：中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 第一章 現(xiàn)金規(guī)劃 第二章 消費(fèi)支出規(guī)劃 第三章 教育規(guī)劃 第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 第五章 投資規(guī)劃 第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃 第七章 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 《理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責(zé)任公司 出版社：中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社 第一章 消費(fèi)支出規(guī)劃 第二章 保險(xiǎn)規(guī)劃 第三章 投資規(guī)劃 第四章 稅收籌劃 第五章 退休養(yǎng)老規(guī)劃 第六章財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 第七章 綜合理財(cái)規(guī)劃 助理理財(cái)規(guī)劃師輔導(dǎo)書(shū)（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責(zé)任公司 出版社：機(jī)械工業(yè)出版社 理財(cái)規(guī)劃師輔導(dǎo)書(shū)（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責(zé)任公司 出版社：機(jī)械工業(yè)出版社。
