高級理財規(guī)劃師所需(理財規(guī)劃師需要學(xué)習(xí)些什么知識)

1.理財規(guī)劃師需要學(xué)習(xí)些什么知識

職業(yè)等級：1、理理財規(guī)劃師（三級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.連續(xù)從事本職業(yè)工作滿6年；2.具有本職業(yè)以高級技能培養(yǎng)為目標(biāo)的技校理財專業(yè)畢業(yè)證書者；3.具有本職業(yè)的大學(xué)專科或本科畢業(yè)證書者；4.具有其他專業(yè)大學(xué)專科或本科畢業(yè)證書，并在本專業(yè)工作滿一年者；5.具有其他專業(yè)大學(xué)?？苹虮究飘厴I(yè)證書，并取得助理理財師培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書者。 2、財規(guī)劃師（二級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專學(xué)歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。2.取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。3.取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 3、級理財規(guī)劃師（一級）（滿足以下申報條件之一者即可）：1.具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。2.具有非金融專業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書；3.取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。理財規(guī)劃入門理財規(guī)劃工作流程和工作要求宏觀經(jīng)濟分析財務(wù)和會計基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ) 財務(wù)計算器的操作 客戶價值取向分析 家庭會計 稅務(wù)籌劃 房產(chǎn)規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 教育金規(guī)劃 風(fēng)險管理及保險規(guī)劃 股票及基金投資 外匯及金融投資 理財規(guī)劃書的制作 具體信息你看看這個網(wǎng)站： 如果需要培訓(xùn)你也可以按照網(wǎng)站上的電話咨詢或QQ咨詢！

2.成為理財規(guī)劃師須掌握哪些知識

財規(guī)劃師國家職業(yè)資格分為三級，一級為高級理財規(guī)劃師，二級為中級理財規(guī)劃師，三級為助理理財規(guī)劃師。

助理理財規(guī)劃師報考條件凡報考國家職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。（2）具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。（4）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

（5）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。中級理財規(guī)劃師報考條件凡報考國家職業(yè)資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

（2）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（3）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（4）取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 （5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

（6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 （7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

高級理財規(guī)劃師報考條件凡報考國家職業(yè)資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。（2）取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

（3）取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 考試科目 考試內(nèi)容：理論知識、實操知識、綜合評審 等級 科目 考試時間 鑒定內(nèi)容 題型 題量 答題方式理財規(guī)劃師 理論知識 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選/多選 共25題 答題卡理論知識 單選/多選/判斷 共100題 答題卡10:30-12:30 專業(yè)能力 單選 共100題 答題卡14:00-15:30 綜合評審 案例分析 共三題 紙筆作答。

3.考理財規(guī)劃師需要學(xué)些什么

理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格分為三級，一級為高級理財規(guī)劃師，二級為中級理財規(guī)劃師，三級為助理理財規(guī)劃師。

凡報考國家職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。 具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。 具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 凡報考國家職業(yè)資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。 具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

凡報考國家職業(yè)資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可： 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。 取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)一級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。 考試科目： 等級 科目 考試時間 鑒定內(nèi)容 題型 答題方式 理財規(guī)劃師 （國家職業(yè)資格二級） 理論知識 （共125題） 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選 多選 答題卡 理論知識 單選 多選 判斷 實操知識 （共90題） 10:30-12:30 專業(yè)能力 單選 案例選擇 答題卡 綜合評審 14:00-15:30 案例分析 紙筆作答 助理理財規(guī)劃師 （三級） 理論知識 08:30-10:00 職業(yè)道德 單選 多選 答題卡 理論知識 單選 多選 判斷 實操知識 10:30-12:30 專業(yè)能力 單選 案例選擇 答題卡 考試時間： 考試內(nèi)容： 共三門（基礎(chǔ)知識、專業(yè)技能、綜合評審） 考試時間： 理財規(guī)劃師二級：2008年11月中旬，2009年5月中旬 理財規(guī)劃師三級：2008年11月中旬，2009年5月中旬 成績公布： 考試后兩個月內(nèi) 證書頒發(fā)時間： 成績公布后兩個月內(nèi) 《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力（第三版）》 【基本信息】 出 版 社：中國財政經(jīng)濟出版社 出版時間：2007年12月1日 著 譯 者：中國就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心組織編寫 上架時間：2008年1月11日 次 規(guī) 格：16 定 價：￥78.00 【內(nèi)容提要】。

4.考理財規(guī)劃師需要準(zhǔn)備什么

1、助理理財規(guī)劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：

(1)從事本職業(yè)工作6年以上。

(2)具有技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。

(3)具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書。

(4)具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

2、理財規(guī)劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：

(1) 連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

(2) 取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

(3) 具有大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

(4) 具有大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

(5) 取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

理財規(guī)劃師列入國家勞動社會保障部核定的全國統(tǒng)考項目，每年5月、11月進(jìn)行統(tǒng)考，共設(shè)理論知識考試、專業(yè)能力考試、綜合評審3個考試科目。理論知識考試與專業(yè)能力考試時間均為90分鐘；綜合評審時間不少于30分鐘。理論知識考試采用閉卷筆試方式，使用標(biāo)準(zhǔn)答題卡；專業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。其中理論知識：上午8點30分-10點，技能考核：上午10點30分-12點，綜合評審時間在理論與技能考試通過后進(jìn)行。

按規(guī)定修完學(xué)業(yè)，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發(fā)全國通用的《中華人民共和國理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統(tǒng)一編號、統(tǒng)一頒發(fā)，無須年檢，全國通用，是求職、任職的資格憑證。

高級理財規(guī)劃師必修課程：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃工作要求》、《投資規(guī)劃》、《保險規(guī)劃》、《稅務(wù)籌劃》、《進(jìn)階理財規(guī)劃實務(wù)》

理財規(guī)劃師必修課程：《理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃工作要求》、《投資規(guī)劃》、《保險規(guī)劃》

六、培訓(xùn)考試及認(rèn)證

5.考取理財規(guī)劃師的條件和需要準(zhǔn)備的資料

第二：考試時間及報考時間，所需材料

以上兩個部門的考試時間均為，5月和11月第三周周未，報考則在考前一個半月截止。

人力資源和社會保障部所需材料：黑白照片兩寸兩張，身份證復(fù)印件一份，最高學(xué)歷復(fù)印件一份，相關(guān)工作證明一份，《國家職業(yè)資格申請表》一份；

第三：成績與證書

成績是考后，一個月公布成績，再過一個月頒發(fā)證書，單科成績保留兩年，下次只需考補考未過科目。

證書和成績均上國家網(wǎng)站查詢。該證書為全國統(tǒng)一考試，全國通用，終身有效。

第四：報名條件及分類

根據(jù) " 物流師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn) " 的規(guī)定，分別設(shè)立：

理財規(guī)劃員（國家職業(yè)資格五級） 高中及中專學(xué)歷及以上

高級理財規(guī)劃員（國家職業(yè)資格四級） 高中及中專學(xué)歷及以上

助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級） 大專及以上學(xué)歷，相關(guān)工作經(jīng)驗3年

理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級） 本科及以上學(xué)歷相關(guān)工作經(jīng)驗3年，專科相關(guān)工作經(jīng)驗7年

高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級） 目前全國統(tǒng)考，停考

第五：培訓(xùn)學(xué)習(xí)教材

培訓(xùn)學(xué)習(xí)教材是國家統(tǒng)一教材，國家職業(yè)資格三本，

第六：考試內(nèi)容

五級，四級，三級，考兩場：第一場，為理論考試；第二場：為實踐技能操作；上午考完。

二級：考三場：第一場，為理論考試；第二場：為實踐技能操作；第三場為綜合評審（為三大計算題）

詳細(xì)資料可至 ，或者向我們團體求助。

6.成為合格的理財規(guī)劃師要學(xué)哪些科目或知識,請從專業(yè)角度分析回答,

理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。

理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。理財規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。

按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

在理財規(guī)劃實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：1.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機性需要。

個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。2.合理的消費支出。

個人理財目標(biāo)的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財目標(biāo)。

通過消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理，使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。3.實現(xiàn)教育期望。

教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大。

客戶需要及早對教育費用進(jìn)行規(guī)劃，通過合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達(dá)到個人（家庭）的教育期望。4.完備的風(fēng)險保障。

在人的一生中，風(fēng)險無處不在，理財規(guī)劃師通過風(fēng)險管理與保險規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活。5.合理的納稅安排。

納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。

6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。

薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標(biāo)、個人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財務(wù)自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。

8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要；要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。

2013年3月，理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教材第五版已經(jīng)面世 《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 理財規(guī)劃基礎(chǔ) 第二章 財務(wù)與會計 第三章 宏觀經(jīng)濟分析 第四章 金融基礎(chǔ) 第五章 稅收基礎(chǔ) 第六章 理財規(guī)劃法律基礎(chǔ) 第七章 理財計算基礎(chǔ) 第八章 理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求 第九章 理財規(guī)劃工具 《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 現(xiàn)金規(guī)劃 第二章 消費支出規(guī)劃 第三章 教育規(guī)劃 第四章 風(fēng)險管理和保險規(guī)劃 第五章 投資規(guī)劃 第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃 第七章 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 《理財規(guī)劃師專業(yè)能力（第五版）》目錄 編審：北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司 出版社：中國財政經(jīng)濟出版社 第一章 消費支出規(guī)劃 第二章 保險規(guī)劃 第三章 投資規(guī)劃 第四章 稅收籌劃 第五章 退休養(yǎng)老規(guī)劃 第六章財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 第七章 綜合理財規(guī)劃 助理理財規(guī)劃師輔導(dǎo)書（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司 出版社：機械工業(yè)出版社 理財規(guī)劃師輔導(dǎo)書（第四版） 作者：北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司 出版社：機械工業(yè)出版社。